蔡書文的投資啟蒙，開始於大學時的一門選修課「經濟與金融投資決策分析」。授課老師正是前金管會副主委李紀珠與前台壽保投信董事長林靖。這堂課結合理論與實務，徹底改變他的投資認知，從過去只想挑穩定配息的傳產股，轉而理解市場背後真正的驅動邏輯。
李紀珠以「總體經濟賽局」為題，要學生模擬當時歐債危機下各國的政策抉擇。那是蔡書文第一次體會到，政策才是驅動市場方向的根本力量，也理解當體系面臨系統性風險時，政府必然會出手救市。這堂課，奠定了他往後觀察景氣循環與政策轉折的思維基礎。
另一位老師林靖，則以當時正崛起的蘋果（Apple）供應鏈為教材，提出4大選股準則：1.市場規模快速成長、2.高單價關鍵零組件、3.產品每年更新換代、4.新應用剛萌芽。
蔡書文依循這套產業邏輯選股，挑出美律（2439）與台積電（2330）2檔股票。前者切入iPhone揚聲器供應鏈，後者在2013年拿下蘋果晶圓代工訂單，正逢
智慧型手機大爆發。2011年~2014年間，全球智慧型手機出貨量從4億9,000 萬台暴增至13億台，這波大趨勢推升股價一路飆漲。靠著年少所存的10萬元本金，蔡書文將美律從30元抱到150元、台積電從70元抱到120元，滾出人生第一桶金，也第一次體驗到順著趨勢賺錢的威力。
沒有留言:
張貼留言