2026年6月1日 星期一

【又上財經#140】投資,最大的天敵,聊個案分析|闕又上 2021.12.06

 

一、 課程選擇的隱喻:內在美 vs. 外在美 (00:44 - 03:00)

  • 背景與學生提問: 2021 年底「101投資小白基礎週末班」已告一段落。有學員提問:若時間有限,在同一週內的「102投資規劃深入班」與「論壇大會」該如何抉擇?

  • 內在美與外在美:

    • 闕老師將「102深入班」比喻為內在美(著重於深層的投資哲學、核心資產配置基礎與基本功的打底)。

    • 將「論壇大會」比喻為外在美(探討更具吸引力的未來產業趨勢與實戰案例,對一般人來說更具「吸睛」效果)。


二、 論壇大會的四大板塊架構 (03:01 - 04:30)

論壇大會主要分為四個核心部分,合計約 6 至 8 小時:

  1. 問題答疑 (2小時): 針對學員在閱讀或理財學習過程中的疑惑進行解答。

  2. 整體財務規劃 (2小時): 強調「投資管理再強,若缺乏整體財務規劃仍難以達成目標」,將透過實際個案找出學員的財務盲點。

  3. 未來投資機會與趨勢: 著重於產業中長期的宏觀趨勢分析,原則上不針對單一個股進行報明牌式的剖析。

  4. 心情故事分享: 透過人生的感悟與真實投資心路歷程,幫助學員建立健康的理財心態。


三、 投資的最大天敵:貪、怕、無耐心與詐騙個案 (04:31 - 08:30)

  • 三大天敵: 投資人無論過了一百年,最難克服的依然是「貪婪、恐懼與沒有耐心」。

  • 主動防詐騙公告:

    • 闕老師強調,他和公司從未成立任何 LINE 投資群組。網路上所有假冒其肖像、贈書的群組或廣告皆為詐騙

    • 學妹被騙 550 萬元的案例: 詐騙集團手法極度精緻且具備極強的耐心。他們在 LINE 群組中安排大量臨演(有人扮演助教、有人扮演學員,互相搭腔營造獲利假象),進行長期的「養、套、殺」

    • 1000 萬元的民間公司投資陷阱: 另有年近 60 歲的學員因輕信所謂的有價值公司股權,最後資金被套牢,難以翻身。

    • 闕老師呼籲,許多人捨不得花小錢上正軌的理財課、不願做好基本的「查證」,卻敢在當下輕易匯出數百萬,令人痛心。


四、 理財普及計劃:「以工換課」 (08:31 - 11:20)

  • 為幫助預算有限但有心學習正確理財觀念的人,學院提出「以工換課」計劃。

  • 歡迎有以下專長者來信提案(如:協助影片聽寫並製作字幕、IT軟體開發/系統協調等)。

  • 聯絡信箱:service@utrustcorp.com


五、 又上財經學院「付費會員訂閱計劃」詳解 (11:21 - 27:54)

此段落詳細介紹了會員制的升級與各項專屬福利,幫助學員了解如何透過系統化學習免受市場動盪影響:

  • 會員制宗旨: 目前頻道多數影片依然維持公開不鎖頻,希望向大眾推廣基礎理財。

  • 福利升級:

    • 2021 年起,會員專屬福利由原本的「一年一次」市場看法更新,升級為「半年一次」(一年共兩次),針對重大市場變動提供客觀的配置建議。

    • 實戰案例回顧: 闕老師分享先前在會員專屬內容中,針對中國 A 股及奇景光電等標的進行的深度分析,幫助許多會員避開了隨後的市場大幅修正。

  • 實體論壇與抽獎:

    • 每年預計在台北舉辦小型座談會(提供 100 張免費門票抽獎給會員)。

    • 每年在台東舉辦一場大型的論壇大會。

  • 「發呆」的心靈滋養與讀書推薦:

    • 闕老師分享自己平時在咖啡廳閱讀與思考的習慣。

    • 推薦書籍**《國家為什麼會失敗》**(Why Nations Fail),說明其背後的制度決定財富之邏輯,並引申到投資人在做資產配置時,宏觀視野的重要性。

  • 給投資人的忠告: 理財是一步一腳印的長跑,唯有扎實建立基礎,不聽信名牌、不貪圖暴利,才能真正賺到「優雅的人生」。

2026年5月31日 星期日

【又上財經#139】投資,你一定要面對的真假詐騙集團|闕又上 '21.11.29

  • 00:00 - 00:35 | 開頭與防詐騙重要公告

    • 重點: 影片開始以字卡與旁白進行防詐騙宣導。強調「又上財經學院」與 CMoney 官方從未建立任何 LINE 投資群組或私人社團。除了台積電(TSMC)外,官方不討論與推薦個別股票,且其投資公司註冊於美國而非台灣,提醒觀眾切勿輕信網路上盜用肖像的虛假廣告。

  • 00:36 - 03:52 | 主持人開場與 550 萬元的真實詐騙故事

    • 重點: 闕又上老師開場(提到因先前站得太前面遮擋了聖誕紅,故進行第二次錄影)

    • 550萬的故事: 分享了一位 40 年未見、在台北工專時期曾幫他賣卡片賺學費的學妹之痛心遭遇。學妹因誤信盜用闕老師肖像的 LINE 詐騙群組,被騙走了 550 萬台幣。她甚至特地前往台中參與實體課程,就是為了親自確認台上的闕老師到底是不是那個「詐騙集團」

  • 03:53 - 04:52 | 真詐騙集團的套路與作案手法解析

    • 重點: 解析這些真詐騙集團的運作套路。他們通常在 LINE 上建群且標榜「不收費」以降低戒心,並在群組中安排暗樁一搭一唱(扮演黑臉與白臉),利用溫柔美麗的假助理肖像騙取信任。最終將被害人的資金誘騙至港股(不受台灣司法管轄),使受害者血本無歸、求助無門

  • 04:53 - 07:38 | 案例分享一:夫妻理財溝通的「技巧」

    • 重點: 提到近期班上有 16 對夫妻共同參與。闕老師指出,夫妻之間要改變彼此的理財觀念通常非常困難。

    • 溝通技巧: 他分享如何引導伴侶共學(例如對另一半說:「老公你比我聰明,我們一起去聽這堂課,幫我鑑定一下他是不是詐騙」),將觀念的對立轉化為共同查證的合作,進而逐步建立「理財的共同語言」

  • 07:39 - 09:51 | 案例分享二:台積電投資與鎖定獲利(運氣與實力)

    • 重點: 共享另一位銀行行員女學員的成功案例。她在台積電 200 多元一路買到 300 多元時,頂住丈夫的反對,利用低利率的行員貸款(約 1.03%)分批買進了 11 到 13 張台積電。

    • 鎖定獲利: 後來她在 378 元左右賣出,獲利 300 多萬,並將這筆資金轉作台中一間 1500 萬房子的頭期款(轉為實物資產)。闕老師藉此重申:「憑運氣賺到的錢,如果不靠學習建立實力,終究會憑實力虧掉。」

  • 09:52 - 12:47 | 重新定義「真」與「假」詐騙集團 &「假設」的驗證哲學

    • 重點:

      • 真詐騙集團: 指的是那些真正非法拐騙大眾財產的犯罪組織。

      • 假詐騙集團: 有些人因缺乏資產配置與正確理財觀念,將誠實教育、帶領穩健投資的理財專家誤認為是「詐騙」。

      • 求證哲學: 引用星雲法師的智慧「不要輕信那些好得令人不敢置信的承諾」,並介紹「假設(Assumption)」概念。當面對異常豐厚的報酬承諾時,應列出 10 個「為什麼它能這麼好」的原因,並逐一求證

  • 12:48 - 14:45 | 金融「俄羅斯輪盤」與資產主動驗證

    • 重點: 針對一位擁有上億資產學員詢問銀行理專推薦的複雜金融商品,老師提出警示:這就像「金融俄羅斯輪盤」,即便扣了 5 次板機都沒事,只要碰到 1 次有子彈的,整個人生與資產就會毀於一旦。

    • 查證方式: 面對任何看似美好的投資機會,應採取主動求證的防禦姿態(例如直接致電該專家所屬的合法註冊公司核實),而不是在私密群組中盲信

  • 14:46 - 16:47 | 課程(101與102)差異與聖誕溫馨結尾

    • 重點: 說明「101投資小白課程」與「102投資規劃深入班」的不同。101 偏向基礎知識與觀念的鞏固;102 則強調多本理財經典的交叉運用、資產配置與實戰規劃

    • 最後宣傳年底論壇與課程報名,並以聖誕紅(Poinsettia)寄予溫馨祝福,祝願所有投資人未來的投資績效都能如聖誕紅般絢麗燦爛

【又上財經#138】當投資遇上理財|闕又上 2021.11.22

 00:00 - 00:04|片頭與訂閱提醒

  • 重點:開場動畫,提醒觀眾按讚、訂閱並開啟小鈴鐺。

00:05 - 00:34|防詐騙重要公告

  • 重點:片頭特別插播防詐騙公告。澄清「又上財經學院」並未成立任何官方 Line 帳號或私密個股討論群組,提醒學員除了台積電外,團隊在私聊中不推薦其他特定個股,呼籲大眾切勿輕信冒名廣告。

00:35 - 03:06|高雄基礎班反思與課程預告

  • 重點:闕又上老師開場,分享上週在高雄舉辦的「投資小白基礎班(101)」成果。

  • 宣布兩大重要理財活動於今日開放報名:年度「論壇大會」。由於課程強調互動與品質,名額均有限。

03:07 - 08:38|學員學習心路歷程與基礎的重要性

  • 重點:老師分享高雄班的學員反饋,驚訝於許多已上過進階課程的舊生,竟特地回頭參加基礎班,目的在於重新扎穩根基。

  • 分享台南一對夫妻的趣味故事:先生起初因擔心妻子遇到詐騙集團而堅持陪同上課,沒想到上完課後,自己反而對投資產生了濃厚的興趣。

  • 提及學員王醫師的讀書心得:書中的數據與圖表(如致富密碼)值得反覆推敲,鼓勵時間或預算有限的讀者,可先將老師寫的書精讀數遍。

  • 介紹助教們特別設計的趣味競賽活動,透過寓教於樂的方式,幫助學員將生硬的理財邏輯內化。

08:39 - 10:19|調漲預告與「論壇大會」票價的省思

  • 重點:預告明年「102 投資規劃深入班」與「論壇大會」的費用將面臨調漲。

  • 針對部分大眾覺得 11,000 元的論壇門票昂貴,闕老師藉此引導學員思考「無形智慧」與「專業經驗」的真正價值。

10:20 - 12:14|粉筆的故事:知識與經驗的無形價值

  • 重點:老師講述了經典的「一元粉筆故事」(粉筆本身只值一元,但知道要在哪裡畫線以找出問題,這份知識價值 199,999 元)。以此比喻,操盤手 30 年磨練出來的直覺、思維與關鍵提醒,才是論壇門票最珍貴的無形資產。

12:15 - 16:29|論壇大會的四大核心結構

  • 重點:詳細解構即將舉辦的論壇大會四大主題:

    1. Q&A 現場問答(約兩小時):不設限制,由闕老師即時回答觀眾丟出的各類投資與理財難題。

    2. 財務規劃個案討論:挑選 2 至 4 個學員的真實個案進行深度拆解,貫穿保險、稅務、投資、退休及遺產這五大財務規劃的本質。

    3. 未來投資趨勢探討:分享團隊對來年全球市場景氣與投資風向的觀察。

    4. 人生雜談與心靈交流:圍繞人生五個球(工作、家庭、健康、心靈、財富)進行省思,追求均衡的財富人生。

16:30 - 20:55|可以堅強,亦可以溫柔——波士頓市長吳弭(Michelle Wu)的故事

  • 重點:引入影片主題「可以堅強,亦可以溫柔」,並介紹台裔波士頓女市長吳弭(Michelle Wu)的成長與奮鬥史

  • 吳弭在哈佛求學期間面臨家庭變故(母親患有嚴重精神疾病、家庭破碎),她毅然承擔起照顧全家的重任,展現了無比的「堅強」;而在政壇上面對對手與推動政策時,她則用極具包容力且不慍不火的「溫柔」力量說服大眾。

20:56 - 23:29|溫柔力量在投資與生命中的體現

  • 重點:闕老師將吳弭「堅強而溫柔」的處世哲學延伸到理財領域:

    • 堅強:面對市場的劇烈波動(如股災),需要有足夠「堅強」的資產配置防線與心理素質,不被恐慌擊倒。

    • 溫柔:在處理個人生活、家庭與人際關係時,要保持「溫柔」與包容。

    • 再次重申「投資觀念」重於技巧,觀念一旦正確,操作便能化繁為簡。

23:30 - 24:48|繁星花的祝福與學習建議

  • 重點:展示楊助教帶來的「繁星花」,讚嘆這盆花能在冬日裡綻放,象徵著在困境中依然保有生命力。

  • 給予無法前來上課的觀眾建議:可以先去圖書館或書店,鎖定 3 位優秀作者的書籍深入研讀,並從中精簡出適合自己的核心觀念。

  • 在影片尾聲送上溫馨祝福,期許大家的投資之路與人生,都能像冬日裡的繁星花一樣,點點繁星、燦爛奪目,並以此溫馨作結。

【又上財經#137】投資,你應該先學會的第一招!|闕又上 2021.11.15

1. 00:00 - 01:17 | 開場與防詐騙宣導

  • 重點內容:影片開頭進行防範冒名「又上財經學院」詐騙群組的公告,提醒觀眾提高警覺。

  • 講師引言:闕又上老師引出本集主題——「投資,你應該先學會的第一招」

  • 活動預告:預告即將於 12 月 19 日在台大舉辦的台北論壇大會,說明針對付費會員的贈票與早鳥報名方案。

2. 01:18 - 06:40 | 案例一:高資產學員「易哥」與主動投資的思考

  • 主動投資的代價:回顧班上主動投資課程的傳統——績效倒數的學員需要請全班吃海鮮。學員「易哥」雖然以 13% 的獲利排名倒數,卻大方請全班到高檔日式料理(三井)聚餐。

  • 資金規模的差異:易哥之所以不在乎這點餐費,是因為他以高達 5 億元的資金重倉台積電(持有 642 張)與其他股票。雖然 13% 看似百分比不高,但實際獲利金額已達約 6000 萬元。

  • 觀念啟示:強調易哥雖然資金龐大,仍抱持極高的求知欲,並在主動投資之外,理解被動投資與資產配置的重要性。

3. 06:41 - 09:27 | 案例二:學員「華叔」的家庭理財教育

  • 給錢不如給觀念:台中學員「華叔」帶兒子一同上課,其子在課後主動研究並選擇了費用率與股價更親民的 Vanguard S&P 500 ETF (VOO)。

  • 財富傳承的隱憂:華叔為了訓練妻女理財,提供每個月 10 萬元的投資資金。他認為,如果只給孩子錢而不教育他們如何管理,再多的資產遲早都會流失。

4. 09:28 - 14:00 | 被動投資的力量:勝過主動操盤的實例

  • 績效比較:分享論壇學員的被動投資(指數投資)績效達到 28%,這項「不用花時間看盤」的成果,甚至超越了該學員自己花費心力進行的主動操盤績效。

  • 業界專家的共識:即使是經驗豐富的主動投資者,也必須懂得被動投資(指數型基金)的優勢。提及市場上多位推廣被動/指數投資的知名專家(如施昇輝、綠角、怪老子等),鼓勵小白多元學習。

5. 14:01 - 18:00 | 案例三:南科台積電工程師的理性分配

  • 科學理財:分享三位來自南科的台積電工程師學員。其中一位將 300 萬元的資金科學拆分為三等份:被動投資、主動投資、與尋找飆股。

  • 工程師思維:這位學員不盲從,而是透過做功課、上課後,理性評估並分配資產。經過實測,被動與資產配置的組合表現依然非常穩健。

6. 18:01 - 22:30 | 投資的第一招:為什麼要先學「被動投資與資產配置」?

  • 認清局限:投資小白在進入如同叢林般的主動股市前,最安全、簡單也最應先掌握的第一招就是「被動投資(大盤指數投資)」。

  • 引用名言:引用查理·蒙格與巴菲特的名言:「一旦笨錢承認自己笨(不試圖預測市場),它就不再是笨錢了。」說明認清自身局限、投資大盤(如標普500/VOO/SPY)才是最穩健的做法。

  • 心安的策略:被動投資與資產配置雖然在牛市時看似溫吞,但在面臨市場大跌、波動時,能提供極佳的心理安全感與抗震防禦力,這才是長期留在市場的關鍵。

7. 22:31 - 23:32 | 結語與頻道宣導

  • 總結建議:呼籲投資人不要急著追求複雜的技術或主動流派,先奠定被動投資與資產配置的底氣。

  • 尾聲:進行訂閱頻道與論壇、課程報名的推廣宣傳。


總結

本片的核心宗旨在於告訴投資人,在尚未具備充足的主動選股與市場分析能力前,**「被動投資(指數投資大盤)與資產配置」**是每位投資人最應該先學會、且能穩定獲利的第一招。

【又上財經#140】投資,最大的天敵,聊個案分析|闕又上 2021.12.06

  一、 課程選擇的隱喻:內在美 vs. 外在美 (00:44 - 03:00) 背景與學生提問: 2021 年底「101投資小白基礎週末班」已告一段落。有學員提問:若時間有限,在同一週內的「102投資規劃深入班」與「論壇大會」該如何抉擇? 內在美與外在美: 闕老師將「1...