00:00 - 00:41：影片開場與防詐騙宣導
影片開端，講師建國引出本集的主題「30歲開始學投資，上班族小林上了退休課的故事」。在此同時，畫面上播放了「又上財經學院」的官方防詐騙重要公告，嚴正聲明闕又上老師及學院目前沒有成立任何LINE帳號或群組，也無提供任何代操或「帶進帶出」的股票服務。官方所有的課程與影音資訊一律僅透過YouTube頻道、臉書粉絲專頁「闕又上均衡的財富人生」進行發佈，呼籲大眾小心提防詐騙。
00:41 - 01:02：講師引言與訪談背景
講師建國向觀眾介紹受訪學員「小林」，並指出小林是在該年8月份時，邀請學院講師前往他們公司進行「退休課程」的分享。本次訪談旨在讓小林親自述說參與這場約3小時的企業理財內訓課後，在觀念與實際行動上所產生的改變。
01:02 - 02:05：醫療企業引進理財課程的契機
小林介紹自己的背景，他目前在一間醫療公司擔任HR（人資）並負責跨部門專案管理。由於公司內有高達七成以上的同仁年齡超過45歲，屬於中高齡員工比例較高的組織結構。公司平時便會定期舉辦與業務無關的成長或軟性講座，在與老闆討論後，考量到同仁們對未來退休生活與資產規劃有著迫切需求，因而著手尋找合適的退休理財課程。小林因先前閱讀過闕又上老師的著作《阿甘投資法》並長期追蹤學院的YouTube頻道，對其理財觀念十分認同，便主動寫信與講師建國聯絡，最終選擇了「退休理財」課程作為公司同仁的內訓主題。
02:05 - 03:26：投資新手的課前期待與學習心態
小林坦言自己是一名投資新手，在去年（接近30歲時）才因為工作累積了部分資金，在家庭與朋友的影響下，萌生了讓薪水「動起來」的念頭而開始嘗試投資。他在課前對資產配置、保險、稅務、勞退等全面的財務規劃充滿好奇。這堂課不僅滿足了他的期待，更以清晰的邏輯架構，協助他釐清了原本零散的財務觀念。
03:26 - 04:13：實用收穫一：依生命階段重新規劃「保險配置」
小林分享課後帶給他的三大實用收穫。第一點是「保險規劃」。課程中老師詳細解析了不同年齡與家庭結構（如頂客族、有小孩者、年長者等）所對應的保險需求。小林現階段剛新婚且尚未生子，課後他依據老師傳授的原則（例如以年收入的特定比例來規劃合適的保障額度），與妻子一同重新檢視保單。他發現自己此時最迫切需要的是醫療險與意外險，並藉此調整了不必要的保單，使保障更符合現階段的家庭責任與預算。
04:13 - 04:38：實用收穫二：透過跨世代交流釐清「投資策略」
第二個收穫在於課堂上的「分組討論」。小林提到，組內不同年齡層的同仁分享了各自的投資策略：50、60歲的資深員工在乎的是退休後的資產保全，而20、30歲的年輕員工則著眼於黃金期的財富累積。這種多維度的交流，幫助他跳脫單一視角，更清楚地為自己定位，並找到了最符合現階段年齡與風險承受度的投資策略。
04:38 - 05:21：實用收穫三：打破直覺迷思，重新評估「勞退自提6%」
第三個收穫是關於「勞退新制自提6%」的觀念打破。小林與妻子原本一直認為自提6%能強迫儲蓄並達到節稅效果，且曾自提過一段時間。然而，建國老師在課堂上透過精確的數學公式進行實際試算，說明了在特定的所得稅率與預期投資報酬率下，不選擇自提並將資金運用於其他投資管道，在整體財務效益上反而更為划算。這項客觀的財務計算解開了他的盲點，使他們夫妻重新調整了資金配置。
05:21 - 06:23：企業推動員工財務教育的深遠意義
訪談告一段落，畫面顯示錄影日期為2025年9月1日。隨後，講師建國闡述了企業推動理財教育的社會責任與價值。在少子化、高房價與高扶養比的時代，員工面臨極大的生活壓力。如果企業主或HR能提供這類非教導炒股、而是關懷同仁人生財務的課程，對員工而言是極具溫度的實質福祉。
06:23 - 07:26：理好人生財務而非教炒股：有恆產者有恆心
建國老師進一步強調，學院的企業課程本質並非教導炒股，而是旨在「理好人生財務」。他引用孟子「有恆產者有恆心，無恆產者無恆心」的道理，對應到現代企業的人資管理：若員工因財務壓力（如背負過度房貸、積蓄不足或遭遇詐騙）導致生活陷入困境，往往會隨性離職去尋找更高薪但高風險的工作，進而增加企業的流動率。若企業能協助員工學會理財，讓他們有能力成家立業、買房安頓，員工的心便能安定下來，工作的穩定度與留任率隨之提升，這正是企業長遠成長的最佳基礎。
07:26 - 08:20：配合政府EAP方案與學院課程方案規劃
近年來，勞動部職安署大力推動「員工協助方案（EAP）」，期望透過多方資源促進勞工身心與財務健康。又上財經學院亦在2025年4月16日的「金門酒廠」與2025年6月17日的「行政院農業部」等單位，積極推行員工關懷課程。為了應對不同職涯階段員工的需求，學院規劃了四種企業課程方案：
A方案（奔向300萬，幸福超有感）：幫助剛入職的年輕同仁累積第一桶金。
B方案（買房向前衝，一圓買房人生夢）：引導同仁做好購屋財務規劃。
C方案（黃金十年，退休預備計畫指南）：針對10至15年內即將退休的資深同仁，規劃人生第二春與退休預備。
D方案（五大財務規劃系列課）：以5堂課系統性講授保險、稅務、收入、退休、遺囑規劃及投資心法。
08:20 - 09:07：實施成果與結語
影片最後展示了學院自2024至2025年以來，在眾多私人企業、公家機關（如台中市北屯區公所、金門酒廠、農業部等）以及社福團體（如家扶中心、慈濟基金會）舉辦「退休始業式」課程的現場照片、謝狀與學員課後訪談。結尾並重申：幫助同仁與員工理好財務，不僅是企業成長策略，更是對社會的善意循環。
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