【又上財經#105】投資，和人生的「捨亅與「得」 2021.04.05

00:00 - 03:30 | 空間的取捨與人生的抉擇

影片開頭，主講人分享了適逢4月5日長假期結束、順利結束隔離生活的心境，並以此引出本次的核心主題——投資與人生中的「捨」與「得」。

隨後，主講人帶領觀眾參觀其居所。這間房屋正對著花蓮美崙高爾夫球場，遠處能眺望太平洋。他特別分享了這棟房子在空間設計上的「捨得」智慧：前屋主買下這裡時，將原本相鄰的兩戶打通，並做了一個重大的格局變動——「捨棄」了原本隱私性最高、視野最好的主臥室，改建為一個半開放式的日式和室。

這樣的「捨」，換來的是一進大門便能將整片綠意與海景盡收眼底的開闊感，讓整個公共空間的採光與動線獲得了極大的提升。此外，主講人也分享了自己在空調配置上的取捨，透過「捨棄」一部阻擋景觀的舊型大型冷氣，進而「得到」了毫無阻礙的270度景觀視野與極佳的自然對流風。

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03:30 - 08:30 | 戰略思維與「捨得」的智慧

主講人進一步將居所的設計理念延伸至人生與投資哲學。他提到最近正在閱讀的《當代戰略全書》，並引用了台北醫學大學張國城教授在推薦序中所撰寫的觀點：「教育的目的，是讓各位了解如何做選擇、何時下決定。」

戰略的本質就是一種基於選擇的學問。人生與投資都充滿了不間斷的選擇，而在這些選擇背後，最關鍵的考驗往往在於「捨」與「得」的拿捏。

在投資的世界裡，許多人因為不願意「捨」（例如不願意花時間靜下心來閱讀經典著作、不願意付出學習的「學費」，或是無法割捨頻繁短線交易帶來的快感），最終也難以「得」到長期且安穩的財富回報。短線頻繁進出、瞎忙度日，往往只會換來長期的情緒焦慮與資金的停滯不前。

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08:30 - 14:00 | 學員實證與觀念翻轉的力量

為了說明觀念翻轉的重要性，主講人分享了一位學員的真實留言與心路歷程。該學員擁有長達20年的股齡，過去一直沉溺於短線進出與頻繁交易，這不僅沒有讓他的資產得到實質成長，反而帶來極大的精神壓力和焦慮。

在閱讀了主講人的著作並參與實體課程後，該學員的投資觀念發生了徹底的翻轉：

1. 簡化投資標的：他果斷停利了部分技術性或過於繁雜的標的，轉而採用不看盤、不選股的被動投資策略。

2. 專注一流企業與指數：他開始定期定額扣款優質指數ETF（如元大未來關鍵獲利達39%、元大龍頭高股息獲利達19%），並在台積電股價322元時買進第一張，隨後陸續累積了10張（均價維持在481元）。

3. 彌補過往虧損：透過這種「以簡馭繁」的長期持有策略，他不僅找回了投資的定見與信心，更成功將先前因短線瞎忙而虧損的近280萬台幣悉數賺回，並開始享有穩健的資產增值。

這個案例印證了，人生沒有多少個20年可以浪費在無謂的短線投機上。唯有學會「捨棄」投機的雜念，才能真正「得到」財務上的自由與心靈的平靜。

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14:00 - 20:30 | 投資工具的誤用與學院會員訂閱機制

主講人指出，許多散戶之所以無法達到財務自由，主要源於三項挑戰：觀念不明、工具誤用以及缺乏定見。例如，許多年輕小資族急於追求高股息而盲目買進高股息ETF，卻忽略了在資產累積期，代表整體市場成長的市值型指數ETF才是更具效益的工具。

為了提供學員更具系統性的學習環境，並避免散戶在資訊紛雜的網路世界中迷失，主講人詳細介紹了「又上財經學院」的會員訂閱機制。他強調自己並非依靠點閱率獲利的影音創作者，而是希望透過系統化的教學，引導學員建立正確的理財體質。

會員訂閱方案依學員需求分為不同的級別（包括守護者、阿甘、彼得林區及查理蒙格等），並提供相應的課程折價券、專屬私密社團互動、年度論壇大會參與機會等福利，協助學員在安全的區域內，一步步建構互補的投資組合。

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20:30 - 27:38 | 資產配置的防守美學與終極理財哲學

在影片的後半段，主講人深入探討了「資產配置」的防守美學。他指出，雖然主動選股在市場多頭時看似能帶來豐厚利潤，但當面對如地緣政治緊張、暴力升息等重大市場波動，或是高達50%的市場回檔時，唯有具備良好防守機制的資產配置，才能保護資產不致於單邊磨損，並讓投資人睡得安穩。

最後，主講人重申了學院未來的發展方向與人才培育計畫，包含財務顧問、CFP（財務規劃師）的人才招募，以及即將推出的帶狀實體課程。他鼓勵所有觀眾利用假期好好沉澱與反思，從翻轉觀念開始，勇敢做出正確的選擇，學會合理的「捨」，進而迎接人生與財富上豐碩的「得」。

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• 影片主題（人生與投資：舍與得）： 講者以「人生與投資的舍與得」為核心，透過自身居住空間的改造與選擇，說明人生本質就是不斷做取捨的過程 [00:05:49]。

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• 房屋案例（舍與得的具體體現）：
  講者分享購屋經驗，原屋主放棄原本最好的主臥室隱私與格局，改為開放式和室設計，換來更開闊的視野與通透空間 [00:02:25]。
  他強調「舍掉主臥隱私 → 換來一進門即見海景與綠意」的空間價值轉換 [00:03:28]。

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• 核心觀念（人生＝選擇＝舍與得）：
  引用書籍觀點指出，戰略本質是「選擇的學問」，而人生也充滿選擇，因此必然伴隨舍與得 [00:05:17]。
  講者強調：「沒有舍，就很難有得」是投資與人生的核心邏輯 [00:06:19]。

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• 學習投資的關鍵（時間投入）：
  認為許多人投資失敗的原因，是不願意投入時間完整閱讀書籍，只依賴短影音資訊 [00:10:16]。
  強調：

• 書籍提供完整理論架構

• 影片只能做補充與摘要 [00:10:48]

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• 三種常見「舍不得」問題：

1. 不願花時間閱讀

2. 不願花錢買書

3. 不願投資學習課程 [00:10:48]

講者認為這些都是導致投資觀念薄弱的主因。

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• 投資學習與專業價值：
  強調投資本身就是專業，需要方法與系統，不是單靠直覺或看影片就能成功 [00:12:34]。
  並指出「沒有投資哲學的人」容易在牛市賺錢、熊市虧光 [00:15:23]。

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• ETF與被動投資觀點：
  提到簡單策略如：

• 0050

• 標普500

但警告即使 ETF 也可能經歷約 50% 回檔，若無心理準備仍會失敗 [00:14:17]。

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• 投資哲學建立：
  建議投資人應：

• 選一兩個學派深入學習

• 閱讀完整書籍

• 再輔以演講或影片理解 [00:09:42]

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• 市場行為比喻（牛、熊、豬）：
  指出缺乏定見、頻繁操作的人，容易成為市場中被淘汰的「豬」：

Bull make money, bear make money, pig get slaughtered [00:15:23]

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• 投資課程與學習體系說明：
  介紹自身課程架構，包括：

• 投資基礎與資產配置（被動投資核心）[00:19:29]

• 帶狀課程（多講師、系統學習）[00:20:32]

• 投資管理與財務顧問發展方向 [00:21:40]

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• 學員案例（觀念翻轉）：
  有學員因延後兩週上課，錯過台積電行情，體會到「觀念差異可能造成巨大報酬差距」[00:12:34]。

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• 人生與投資結論：
  講者反覆強調：

• 人生與投資都在做選擇

• 成功來自「願意舍」

• 不願投入時間、金錢與學習成本的人，最終難以進入穩定獲利狀態 [00:24:31]