1. 引言:現實中巴菲特與家人的理財特質(00:00 - 01:34)
巴菲特遺產的安排:真實的巴菲特在遺囑中交代,在他去世後,要將 90% 的資產留給他的妻子,且這筆錢必須直接放入標普500(S&P 500)指數型基金。這是因為他的第一任妻子(蘇珊)熱愛音樂、性格活潑,但對繁瑣的理財與投資並無太大興趣。
不擅長投資的家人:巴菲特的姐姐同樣不擅長投資,曾在股價上下波動時感到極度焦慮,甚至為此爭吵。這表明,即使身處「股神」身邊,身邊的親人也未必具備相同的投資智慧。
2. 論壇花絮:「我的巴菲特太太」故事分享(01:34 - 03:50)
會場上的意外提問:在 2021 年底的實體論壇大會上,有一位坐在「巴菲特高級會員區」的女性聽眾提問,表示自己做了一筆投機性操作,虧損達 30% 到 40%,並詢問該如何應對。
「巴菲特太太」的由來:闕老師感到納悶,為何高級會員會犯如此基本的理財錯誤,便詢問對方是否真的是巴菲特會員。這時坐在前方的先生幽默地回答:「我是巴菲特會員,她是我太太,我幫她買了張票一起來,所以她是『巴菲特太太』。」藉此點出許多人自己懂得投資,但身邊的配偶卻可能是一無所知、容易盲目投機的「投資小白」。
3. 及早學習與「鳥瞰全局」的理財視野(03:50 - 05:15)
中年後的遺憾:闕老師指出,許多 40、50 歲以上的學員,在上完正確的理財課後,最常說的一句話是:「要是能在 10 年或 20 年前學到這些觀念該有多好。」
樹木與森林的關係:投資必須「見樹又見林」。許多人往往過度專注於單一標的(如台積電),卻忽略了金錢運作的底層規則、資產配置與全面性的規劃。
4. 防範投資詐騙:天底下沒有白吃的午餐(05:15 - 08:15)
嚴防冒名詐騙:影片中強烈呼籲,目前網路上有大量冒用「闕又上」名義的 LINE 投資群組,甚至在 YouTube 的官方廣告中直接播放詐騙連結。闕老師強調,他本人和公司絕不會成立任何 LINE 投資群組或推薦飆股。
免費的是最貴的:許多人會為了省下幾千元的學費而四處尋找「免費」的投資建議。這種貪小便宜的心態,往往容易讓自己落入詐騙集團精心設計的陷阱中。
5. 資產配置的威力與建立觀念防線(08:15 - 11:30)
實證績效:闕老師分享了他自己在 2021 年 12 月底的實際投資組合,在短短幾天內帳面獲利由 13 萬美元、27 萬美元一路增長至 40 萬美元以上。這並非靠高槓桿或短線投機,而是基於書中所提的資產配置。
預防勝於治療:正如醫學上的預防概念,理財教育也是一種預防。只要花費 16 個小時建立正確的底層觀念,就能擁有高達 90% 的「詐騙免疫力」,在往後的投資生涯中自然能避開不合理的投報陷阱。
6. 「101 投資小白週末班」的規劃與目的(11:30 - 15:30)
課程定位與限制:介紹專為 30 歲以下、投資資金額度在 100 萬台幣以下的年輕人所設計的「101 投資小白基礎班」。此課程旨在打底,並融合「現金流管理」與「資產配置」觀念。
資金充裕者的建議:若您的投資資金已達 300 萬以上或年紀較長,老師建議將「小白班」名額留給有需要的年輕人,並鼓勵大家參加隨後舉辦的北中南大型實體論壇。
7. 猖獗的詐騙案例與社會觀察(15:30 - 18:30)
連知識份子都受害:闕老師分享,即便是高社經地位、身為律師的會員親戚(長輩),在沒有正確防備心的情況下,也被投資詐騙騙走了將近 1,000 萬台幣。這再次印證,詐騙集團手法精妙,與學歷無絕對關係,唯有堅守「不加私人群組、不碰不合理暴利、不輕信免費教學」才能免受其害。
8. 結語:給孩子最好的禮物與閱讀建議(18:30 - 22:24)
新年送「腦袋」:在新的一年裡,與其給孩子大筆紅包或不著邊際的禮物,不如投資在他們的腦袋上。讓孩子盡早接觸正確的理財知識,是父母能給予最長遠的資產。
推薦的學習管道:如果不克前來上課,看書是最便宜且最有效的學習方式。老師推薦可以閱讀市場上深具口碑的作者(如怪老子、施昇輝先生的著作),或是參考他自己的書籍(如《阿甘投資法》與《你沒學到的資產配置》),逐步建立紮實的投資哲學。
這部影片透過生活化的故事引導,重申了「理財教育」的重要性,並苦口婆心地勸導大眾防範詐騙,是一部進可攻、退可守的觀念通識教材。
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