00:00 - 00:08 | 防詐騙重要公告
影片開頭進行了防詐騙宣導。又上財經學院與關又上老師在此提醒，目前學院並無設立任何官方 LINE 帳號，也未曾提供帶進帶出的投顧服務。任何以老師名義設立的 LINE 群組均屬詐騙，請大家提高警覺，切勿輕信或加入。 00:09 - 01:31 | 專訪緣起與個人投資起點 主持人建國講師說明，本次影片專訪的主角為慈濟的新店總部學員「小藍師兄」。起因於先前學院在慈濟新店總部舉辦了兩場針對年輕同仁（終結月光族）及準備退休同仁的理財課程。課後所建立的學員交流群組中，小藍師兄在發問及討論上最為積極，因而促成了這次的經驗分享。小藍師兄在自我介紹中坦言，自己在過去的投資道路上總是跌跌撞撞，始終找不到正確且穩健的方向，直到接觸了理財課程，才對整體的投資脈絡有了全新的認識。 01:32 - 02:32 | 過去高風險期權的操作教訓 小藍師兄分享他早在民國 90 年起就開始學習操作選擇權。選擇權屬於高槓桿、高風險的衍生性金融商品，雖然操作時感到新奇，但其需要密切緊盯盤勢的特性，與他的日常工作大相衝突，無法在上班時安心專注。這段期權操作歷史長達十年以上，最終結算時，不僅未能獲得理想的利潤，反倒蒙受了約負 20% 至 30% 的資產虧損。 02:33 - 04:33 | 投資型保單的迷思與省思 針對保單規畫，小藍師兄提到自己在年輕時購買了台幣投資型壽險保單。當時因著保費便宜且附帶 200 萬元的壽險保障而投保，但他將資金都集中在壽險部分，未實際把錢放入投資帳戶。他原本誤以為此類保單繳滿 20 年即可終身享有保障且無須繼續繳款，直到滿期後才驚覺，每年仍必須持續支付保單相關的行政或保險費用。小藍師兄省思後認為，如果時間能重來，他會直接選擇傳統的 20 年期終身壽險，繳滿期後便不需再為費用煩惱。 04:34 - 05:24 | 元大台灣50太貴的觀念扭轉 小藍師兄回憶，在剛上完課時，一張 0050（元大台灣 50）的價格超過 15 萬新台幣，一個月後更迅速攀升至 16 萬以上。起初他受限於資金不足而覺得高不可攀、買不下去，但隨後他轉念並理解，投資不需要一次購買整張股票。透過零股交易的方式，小藍師兄也能依照自身的能力小額分批進場，同樣能跟上 0050 大盤的成長腳步，不讓資金閒置。 05:25 - 06:15 | 面對股市波動的心理建設與加碼策略 在過去，面對股市的大幅波動或下跌，小藍師兄往往會感到心理不踏實與恐慌。然而上課後，他建立起全新的思維。面對當前大盤的高位階，他並不盲目追高，而是早已做好了資金分配與儲備。若未來股市再度拉回或出現修正（例如從現階段拉回至 1 萬 8 千點），他非但不會恐慌離場，反而會將預備好的資金全數加碼投入 0050 或 006208 等市值型 ETF，將危機視為進場的優良時機。 06:16 - 07:34 | 找到投資聖杯：美債與大盤ETF的資產配置 小藍師兄提到，他過去十幾年一直在尋找一個「不用看盤、能專注工作，且能帶來穩健收益」的投資聖杯。而在這門課程中，他找到了答案：那就是「資產配置」。透過將部分資金配置在安全的美債（美國公債），並搭配高成長的 0050 等大盤工具，這種攻守兼備的策略，使他能夠在不需要隨時盯盤的壓力下，安心獲取穩定的長期報酬。同時，配合目前即將進入降息循環的總體經濟環境，他已著手進行了美債的配置布局。 07:35 - 08:53 | 退休金規畫：勞退與勞保的靈活搭配 小藍師兄目前距離退休規劃大約還有 5 至 8 年的時間（若規劃在 60 歲提早退休，則剩不到 5 年）。在課程的引導下，他釐清了勞退（個人退休金專戶）與勞保（勞工保險老年給付）的本質差異。他決定在 60 歲退休時，將勞退個人專戶累積的資金採取「一次請領」的方式領出，並將這筆資金全數轉為自己的投資本金，以獲取更高的長期複利；而勞保老年給付的部分則維持「按月請領」，作為老後穩定的生活基本開銷，讓兩者功能互補。 08:54 - 10:25 | 克服距離的學習熱忱與專訪總結 小藍師兄本身居住於桃園，在課程期間，他不辭辛勞，利用週末時間搭車、轉乘捷運，一路奔波到新店總部上課。他表示，這樣優質的理財課程極為難得，即使通車過程繁瑣，但對他而言這堂課所帶來的思維轉變絕對是「值回票價」。最後，主持人建國講師對小藍師兄發自內心的無私分享表示誠摯感謝，並祝福他退休生活順利，專訪單元圓滿結束。 10:26 - 11:33 | 週夜間班學員心得：投資是跟隨一流企業成長 專訪之後，影片播出了學員在週末/夜間班實體課程的心得回饋。第一位女學員分享，這堂課徹底顛覆了她過去對股票投資的傳統認知。她過去認為買股票只是為了賺取短期的價差，現在深刻體會到「投資的本質是透過資金參與，與一流的企業共同成長」。配合老師深入淺出的數據統計與分析，她毅然改變投資策略，將原先偏重高股息的 ETF 配置，調整為以大盤指數型 ETF 為主，以求確實保留住自身的長期購買力。 11:34 - 12:17 | 週夜間班學員心得：理財觀念奠定與退休夢想落地 另一位女學員則有感而發地表示，這堂課非常適合投資經驗尚淺的理財小白。課程系統性地整合了線上影音與線下實體課程，加深了書本上核心概念的理解與鞏固。這讓她在面對未來的資產配置規劃時，擁有了清晰的工具藍圖，不再對未知的市場感到惶恐。她相信，透過正確的觀念加上時間的複利發酵，退休後的財務自由將不再只是遙不可及的幻想，而是能夠踏實達成的具體目標。 12:18 - 12:50 | 週夜間班學員心得：台積電投資的策略化 接著是一位男學員的課後感想。他提到自己自疫情期間便長期收看闕老師的理財頻道，並持續購買台積電。雖然在過程中確實有賺到錢，但因為心中缺乏整體的資產配置策略與防守觀念，難免在市場震盪時心理壓力極大。透過實體課的學習，他成功鞏固了資產配置與股債平衡的觀念，為自己找到了明確的避風港方向，避免在缺乏策略的情況下盲目操作，導致賺錢又變賠錢。 12:51 - 13:37 | 週夜間班學員心得：年輕小白的存錢與延遲享受 另一位年輕女性學員指出，對於現在的年輕月光族而言，「存錢」與「省錢」是一件極度違背天性且困難的事。但課堂上所傳遞的「延遲享受」觀念給了她極大的啟發。雖然一開始給自己一些存錢與投資的壓力會有些許不適應，但長遠來看這才是對人生最負責的規劃。課程不僅對股票與 ETF 做出了詳盡剖析，更針對美國公債、標普 500 等全方位工具提供清晰介紹，使小白們也能勇敢邁出投資理財的第一步。 13:38 - 14:43 | 又上財經學院：企業理財課程的三大方案 主持人建國講師利用課程投影，向各大企業與福委會引進介紹又上財經學院專為員工設計的三大主題理財課程： A方案「奔向300萬，幸福超有感」：專為年輕同仁設計，旨在協助終結月光族命運，建立存錢紀律以累積第一桶金。 B方案「買房向前衝」：提供系統性的買房規劃策略，圓年輕同仁的買房成家夢。 C方案「人生自己組，人生第二春，退休始業式」：專為即將邁入中高齡或退休的同仁規劃，提早做好退休準備與資產分配。 講師強調，消除同仁在財務上的焦慮，能使其更專注於工作，這也是企業實踐 ESG 永續關懷員工政策的優良舉措。
14:44 - 16:15 | 課程資訊與展望：九月新竹101投資小白班開課 在影片尾聲，又上財經學院公布了即將於九月開辦的實體課程資訊。「101 投資小白基礎班」預計於九月二十八日在新竹（清華大學南大校區）正式開課。主辦單位誠摯邀請各界有興趣的投資新手把握最後的報名機會，共同透過正確的資產配置與科學投資觀念，翻轉理財人生，邁向財務無憂的未來。
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