【又上財經#244】把理想當飯吃，投資和人生皆可 | 闕又上 | 2024.01.08

 

00:00 - 02:00 | 開場引言與防詐聲明 / 語言文化的包容性

影片開頭首先發布防詐騙聲明，提醒觀眾注意網路上冒用名義的假投資廣告與社群。隨後，主講人針對日常用語的演變進行探討。例如在中文裡，「視頻」與「影片」兩詞的使用曾引發不同立場的討論，但隨著交流加深，許多用語在不同地區逐漸被融合與接受。此外，如英文單字「Slipper」（拖鞋）或「Tomato」（番茄）的翻譯，本質上都是語言在不同文化中自然演變與交流的現象，投資與人生哲學的學習也應抱持同樣寬容與開放的心態。

02:00 - 05:30 | 追求投資的「超額報酬」：以 ETF 為主的實戰案例

多數投資人進入市場皆期望獲得超額報酬，但關鍵在於方法必須簡單且適合個人特質。主講人分享了其課堂中一位專職投資學員的真實案例。該學員有高達 80% 以上的資金配置於 ETF，而非個別股票。在市場波動劇烈的 2022 年，其投資組合仍實現了 8% 的逆勢增長，而 2023 年則獲得了 43% 的豐厚報酬。相較之下，同年美股道瓊工業指數、標普 500 指數與那斯達克指數的表現各異，該學員的成效證明了利用被動型工具（如 ETF）同樣有機會創造優異的超額回報。

05:30 - 09:15 | 投資領域的三個商業模式與操作策略

基於前述學員的成功，其核心優勢在於強大的「防守能力」，並能在市場低位（例如台積電股價回檔至相對低點時）伺機發動攻勢。主講人將投資的操作策略歸納為三種不同的「商業模式」：

1. 基礎模式：以兩檔核心大盤 ETF（如 0050、SPY）搭配政府公債，將簡單的方法發揮到極致。在此模式下，投資人可搭配「神龍擺尾法」或「景氣對策燈號」等公開訊號，在市場大跌時分批進場，並於景氣過熱時出場。

2. 進階模式：使用主題式 ETF，並結合總體經濟、資金籌碼面及技術分析，在轉折點進行靈活的攻守轉換。

3. 個股估值模式：屬於難度最高的模式，需對個別企業進行極為深入的研究與精準估值（如價值投資人的操作風格），並具備極強的心理素質。對於一般人而言，若無 5 至 10 年的深厚功力，選擇 ETF 與資產配置是更為穩健的途徑。

09:15 - 13:10 | 把理想當飯吃：尋找能夠獲利的「商業模式」與社會企業實踐

要將「理想」轉化為得以維生的現實，關鍵在於找到能夠獲利且可持續運行的「商業模式」。以伊隆·馬斯克（Elon Musk）為例，無論是特斯拉電動車、SpaceX 或星鏈計畫（Starlink），其初衷皆源自於宏大的理想，但他並非單純燒錢，而是逐步建立起能為股東創造價值的盈利機制。

主講人亦分享自身推動社會企業與公益的實踐歷程。例如「惠心文化基金會」的成立，以及舉辦投資小白公益課程（將約 50 萬元的獲利全數捐出）。然而，單次的公益活動難以長期持續，因此必須建立自給自足的生態系。主講人創立了電商平台「又上嚴選」，銷售高品質的咖啡、黃金泡菜及嚴選書籍，倡導「在消費中實踐公義」而非「在公義中強迫消費」。以書籍銷售為例，其將淨利的 30% 捐助公益，15% 回饋給會員，讓消費、公益與企業營運形成良性循環。

13:10 - 15:45 | 商業模式的第二階段：落實「優化」與現場主義

當一個商業模式建立後，必須進入第二階段——「優化」。主講人引用了郭台銘曾給予馬斯克的建議：若要改善產品的良率與品質，經營者必須親自到工廠（現場）蹲點一個月甚至三個月，實際發現並解決問題。這凸顯了「現場主義」在優化流程中的重要性。目前主講人也正致力於優化其電商平台的網站流暢度、物流配送及產品良率，確保會員能享受到更流暢的服務體驗。這與投資相同，唯有不斷優化自身的策略與心態，才能在市場中長期立於不敗之地。

15:45 - 17:46 | 結尾展望與人生的三種財富

在影片尾聲，主講人指出「把理想當飯吃」或「在投資中追求超額報酬」雖然具備挑戰性，但只要透過正確的商業模式與持續優化，絕對是可以實現的信念。主講人引用古語「獨學而無友，則孤陋而寡聞」，強調同儕互動與切磋的重要性，並鼓勵學員加入學習群組共同成長。最後，主講人重新定義了人生的「財富」，認為真正的財富包含三種維度：一是身體的「健康」，二是銀行的「存款」，三是心靈的「自由與快樂」。期盼透過這個平台，大家能像一個大家庭一樣，共同分享生命中的酸甜苦辣與風雨，在投資與人生道路上互為支撐。