00:00 - 01:20 | 防詐騙公告與開播四週年調整說明
防詐騙宣導:影片開頭播放防詐騙聲明,澄清並強調除了官方臉書粉絲專頁「闕又上均衡的財富人生」與 YouTube 頻道外,絕無創立任何 LINE 投資群組,亦不提供任何「帶進帶出」的個股操作服務,提醒大眾切勿受騙。 會員訂閱制調整:此時點適逢頻道成立滿四週年(自 2020 年 3 月 18 日首播)。為了能更深耕並回饋長期支持的學員,宣布自本集起,每個月第二及第四個禮拜一的影片將轉為「會員專屬」收看,並說明此項安排與未來理財規畫的方向。
01:20 - 04:30 | 著作《阿甘投資法》與身心靈均衡財富觀點
初衷回顧:分享 2015 年出版的著作《阿甘投資法》,回顧該書銷售約 7 萬至 8 萬本的歷程,以及當時希望能幫助 10 萬個家庭獲得財務自由的願望。 身心靈的三種自由:指出許多現代人在追求財富的過程中,常面臨「財務不自由、身體不自由、心靈不自由」等三種失衡狀態。真正的富足不應僅局限於銀行存款的數字,必須同時兼顧身體健康與心靈平和,這也是未來頻道將更注重「身心靈」多維度分享的原因。
04:30 - 09:20 | 被動投資、資產配置與防禦性商品(0050、SPY與債券)
被動投資為基石:建議多數投資人以市值型 ETF(如 SPY、0050 等原型組合)作為核心,藉此與一流企業共同成長,降低因主動選股操作不當而受傷的機率。 攻守兼備的配置:強調理財必須有攻有守,不能只有攻擊性的股票,必須搭配防禦性的債券(如 BND)。若遇上如 2022 年股債雙殺的極端市場,亦可適度配置大宗商品作為防禦。 年齡防守配置法:建議以投資人的「年齡」作為防守型資產比例的基準(例如:30 歲配置 30% 防守資產、40 歲配置 40%),再視個人承受度上下微調 10% 到 20% 進行資產調配。
09:20 - 15:30 | 主動投資的考驗:以歐尼爾 CAN SLIM 系統與 Grand Prix 基金失敗為例
主動選股的盲點:許多人容易在市場多頭時自滿,直到空頭來襲才體會到防守的重要性。在進入主動選股前,建議先建立扎實的投資哲學與策略。 CAN SLIM 系統簡介:展示威廉·歐尼爾(William O'Neil)的動能學派資料,說明此系統如何透過結合基本面(盈餘成長)與技術面(線圖突破)來挑選動能強勁的飆股,但其操作難度高、極需執行纪律。 頂尖基金的覆滅教訓:展示 2005 年美國明星基金「Grand Prix」的招股說明書。該基金曾於 1998 年、1999 年創下 111% 與 147% 的驚人績效,卻在接下來的科技泡沫中,因缺乏安全停損機制而遭遇慘烈下跌,最終面臨清算。這說明即便是頂尖專業操盤手,失去紀律與防守依然會面臨毀滅。
15:30 - 20:30 | 一流企業的代表:台積電的深度投資價值
台積電的考驗與價值:以台積電(2330)為例,說明其在 2022 年被外資非理性下殺至 370 元的過程,實為一場對投資人耐心與信念的考驗。 台灣投資人的遺憾:感嘆台灣人雖然有錢,卻往往不夠了解台積電的深度價值,在 370 元低點時許多散戶被洗出場,反而是外資(持股曾達 74% 以上)默默買進,這就是「台灣人有錢卻不會當老闆」的遺憾。
20:30 - 30:00 | 台灣學校校務基金(Endowment)的改進空間
西方名校校務基金配置:哈佛、耶魯等美國名校擁有健全的校務基金(Endowment)管理制度,其長期穩健的投資收益,足以支撐學校高達 33% 的營運預算。 台灣校務基金的改革空間:台灣許多國立大學校務基金(約 30 億至 50 億台幣)礙於公務體系「有功無賞,打破要賠」的保守風氣,多數校長與委員不敢承擔合理風險進行長期資產配置(如配置 0050 等),錯失資金成長增值的機會,此制度極待觀念上的突破與改革。
30:00 - 40:00 | 身體健康即是財富:預防醫學與逆向飲食法的實踐
健康是最大財富:若無健康身體,賺再多錢也毫無意義。介紹多本預防醫學與功能醫學書籍(如楊定一博士的《療癒的飲食與斷食》、劉博仁醫師的《不藏私的功能醫學》等)。 飲食金字塔的逆向實踐:強調理療飲食的重要性,倡導「少醣、菜配飯」的原則。第一口先吃蛋白質與油脂,最後再吃碳水化合物,這樣能更有效地控制體重與穩定血糖,為身體健康把關。
40:00 - 48:00 | 心靈自由的傳承:台東「身心靈教育平台」與種子基金規劃
成立教育種子基金:提及計畫將過去曾為之「折腰」的 70 萬美金管理費全數挪出,用於成立教育種子基金。初期目標為 3 億台幣,長期目標則以 30 億台幣為願景。 台東教育平台的建立:為了將善的循環發揚光大,已在故鄉台東籌備實體空間,希望未來能為會員與學員提供一個集「理財、健康、心靈」於一體的教育分享平台,進行長期的互動與交流。
48:00 - 51:03 | 珍惜當下、表達感謝:以經典歌曲《我只在乎你》作結
溫暖關懷與擁抱:提醒所有學員,不要等到要離開時才表達愛意。在頻道邁向新階段的時刻,請為身邊默默支持自己的父母、伴侶和家人送上擁抱與感謝。 感恩致謝:背景播放鄧麗君的經典歌曲《我只在乎你》,用溫暖的旋律與滿懷的感恩,向所有支持又上財經學院的會員學員致敬,並祝福大家在理財與人生旅程中,都能收穫均衡的財富。
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