【又上財經#259】 投資的[投胎先修班] | 2024.04.29

 

• 00:00 - 01:40 | 開場與防詐騙宣導
  影片開頭提供防詐騙重要公告，澄清官方並無創立任何LINE投資群組，亦無提供帶進帶出的投顧服務，呼籲觀眾切勿輕信不實廣告。隨後，闕又上老師說明錄製時間（美東時間4月28日、台北時間4月29日），並引出本集的核心主題「投資的投胎先修班」。

• 01:41 - 04:22 | 借鏡動畫電影：尋找性格特質與火花
  老師藉由分享經典動畫電影《靈魂急轉彎》（Soul，各譯名包括「心靈奇遇」、「靈魂奇遇」等），探討其核心世界觀中的「生前世界」（The Great Before），在劇中也被幽默地稱為「投胎先修班」。在電影設定中，新靈魂必須在該處集滿五項個人性格特質，並找到專屬的「火花」（Spark）以獲得地球徽章，方能投胎到人間。老師指出，所謂的「火花」並不一定代表過人的天賦、宏大的志向或特定的熱情，而是驅使生命啟動、感受美好的那一股動力。

• 04:23 - 06:10 | 人生五大問與生活平衡的省思
  老師引述媒體對該片深度解析的影評，整理出關於人生的五大提問：生命火花是什麼、失去夢想是否還能快樂、夢想成真之後該何去何從、日常瑣碎是否也是生命的美好，以及每個盡力的靈魂是否都值得被肯定與愛。影片進一步探討這部電影給予「夢想家」與「失去目標者」兩種不同人群的啟示。對於夢想家而言（如台積電創辦人張忠謀先生，雖然需要熱情與使命感去克服萬難開創事業），不應一味盲目追逐目標而遺忘了身邊生活點滴的美好；而對於生活感到迷茫者，則應學會活在當下，感受平凡生活中的點滴微光。

• 06:11 - 10:00 | 投資的「投胎先修班」：四大核心支柱
  老師將此概念延伸至投資領域：許多人一進入市場就急著「投胎」（盲目進行主動交易或短線操作），卻在毫無準備的情況下鎩羽而歸。投資者在踏入市場前，同樣需要參與「投資先修班」，將以下四大基礎知識的根基打穩：

  1. 投資理財基本理論（基礎架構）：了解金錢運作的邏輯、複利效應的威力，以及資產配置的基本邏輯。

  2. 投資歷史：歷史雖不會完全重演，但往往有著相似的旋律。藉由歷史上的市場泡沫、金融危機與景氣循環，培養對市場的敬畏與遠見。

  3. 投資心理學：市場的波動本質上是群體心理的反映。理解恐懼與貪婪（如安德烈·科斯托蘭尼或霍華·馬克思所強調的市場心理學），才能避免追高殺低的行為。

  4. 投資產業生態：看清金融業與投信投顧的商業模式（存在業績KPI、手續費、佣金導向等），理解其不一定能完全站在客戶的最佳利益出發，從而學會獨立思考。

• 10:01 - 15:00 | 主動與被動投資的抉擇與人生資產配置
  老師進一步闡述四大支柱在實務投資中的應用。如果投資人要選擇難度極高的「主動型投資」（擊敗大盤），必須耗費大量時間與精力，且僅有極少數人能長期勝出。對大多數人而言，「被動型投資」（如以指數型ETF進行資產配置）是更穩健且能兼顧生活的選擇。它能保障財務安全，同時解放時間，讓投資人得以像電影中的啟示一般，去享受日常瑣碎的生活美好（如家庭、健康、心靈），不被股市波動牽著鼻子走，實現「均衡的財富人生」。

• 15:01 - 22:00 | 經得起考驗的主動基金、閱讀力量與讀書心法
  即使投資人想嘗試主動型投資，也有其方法。老師引用財經專家林奇芬老師在節目中的整理，指出台灣有部分優質的主動型台股基金，在歷經十年以上、長線由同一位經理人穩定操盤的考驗下，績效能夠成功擊敗大盤。若想配置部分主動部位，藉由專家代操亦是可行之路。此外，老師強調獲取正確知識的重要性，呼籲不要僅依賴零碎的網路影片，應深入閱讀經典書籍。老師也分享了個人讀書心法，以蔦屋書店創辦人增田宗昭的著作《風格是一種商機》為例：第一遍快速瀏覽，第二遍深入細讀，第三遍則對照目錄，挑選最有感觸的篇章深入研讀並寫下心得筆記，將書中的智慧內化。

• 22:01 - 29:38 | 財經學院願景：財務規劃師（CFP）專業徵才與課程預告
  老師宣布「又上財經學院」的願景與人才招募計畫，招募對象鎖定會計師事務所的會計師、金控公司的理財專員，以及保險經紀公司的CFP持證人。學院堅持「以客戶利益為優先，只收諮詢費、不銷售金融商品、不賺取佣金」的Fee-Only核心理念，希望尋找有相同熱情與使命感的夥伴共同加入。同時預告五月份「101投資小白基礎週末班」將在台北、台中、高雄三地陸續開課，幫助新手建立系統性的理財觀念。

• 29:39 - 31:15 | 官方重要公告：會員訂閱平台移轉 SOP 與防詐騙提醒
  老師親自發佈系統重要公告：原本與Shopline電商平台合作的會員訂閱合約已到期，官方目前已將所有訂閱與金流服務完整移轉至全新的官方網站。老師說明了轉換SOP：年訂閱用戶權益不受任何影響；月訂閱用戶則會陸續收到官方電子郵件說明，引導至新官網建立帳號、重新設定月扣款（先前重複扣款或重疊的部分系統將自動累計，權益絕不受損）。最後，老師再次提醒觀眾，臉書粉專認明藍色小勾勾（認證標章），切勿輕信無認證的贈書廣告或LINE群組，保護自身財產安全。