【又上財經#340 】『 一位理專的理財震撼教育 』 | 闕又上 | 2025.12.15

 

【00:00 - 01:10】防詐騙重要公告與官方管道說明

• 重點整理：影片開頭發布重要安全宣告，提醒觀眾防範冒用「又上財經學院」或「闕又上老師」名義的詐騙行為。

• 核心內容：

  • 目前網路上出現許多假借老師名義成立的「LINE帳號」或「明牌群組」，官方重申絕無官方LINE帳號，亦無提供任何帶進帶出的收費明牌群組。

  • 官方唯一的公開渠道僅有臉書粉絲專頁與YouTube頻道。呼籲大眾提高警覺，切勿加入來路不明的群組以免蒙受財務損失。

【01:10 - 02:40】清晨出差前的反思與台積電的百人百萬承諾

• 重點整理：闕又上老師於清晨準備前往台東出差前，回顧過往在理財教學路上的點滴，並提及過往在市場大跌時的信心發言。

• 核心內容：

  • 回憶過去在台股大跌時，曾在節目中提出一項承諾：若投資人在台積電股價約848元時買進，持有三年若產生虧損，他願意補償每人100萬台幣，共提供100個名額。

  • 這項承諾旨在表達他對一流企業長期價值的信心，並以此引出隨後要在高雄、台北及台中舉辦的新書《阿甘的保險寶典》發表會與理財講座。

【02:40 - 04:30】年度論壇主題：賺錢也要賺到優雅，更要賺到人生

• 重點整理：闡述今年大會的核心主軸，探討投資不應只是冰冷的數字遊戲，而是要與人生取得均衡。

• 核心內容：

  • 賺錢與優雅的關係：如果投資人每天滿倉操作，心情隨股市漲跌而劇烈起伏、焦慮不安，就無法在生活中保有優雅。

  • 反思「無腦持有十年」：批評市場盲目鼓吹的長期持有信仰。歷史上如2000年至2009年的美股失落十年，股市可能腰斬、個股甚至跌落80%。若投資人恰好在跌幅最深的第二或第三年面臨退休，所謂的「長期持有」將變成賭命而非理財。

  • 阿甘投資法的罩門與「留白」：阿甘投資法在面對極端市場時，若防守不足、時間不夠長便會顯露弱點。投資應學習中國水墨畫的「留白」藝術，這個留白就是你的「防守部位」與「現金底氣」，能讓你在市場劇烈震盪時，依然能安心入眠。

【04:30 - 06:15】認識自我：別人的黃金可能是你的垃圾

• 重點整理：強調每位投資人的資產基礎、生命階段及風險承受度皆不同，切忌盲目跟風。

• 核心內容：

  • 「別人的黃金，可能是你的垃圾」這句冷酷的現實指出了跟風投資的盲點。許多人看到別人買台積電大賺便想盲從，卻忽視了彼此進場點、資產配置比例以及背後所做的研究功課完全不同。

  • 盲目買入不適合自己時間軸或財務體質的標的，往往只會將他人的致富黃金，變成自己財務災難的垃圾。

【06:15 - 09:30】素人致富實例：納大與車大的系統化翻身

• 重點整理：透過兩位非金融背景的基層勞工學員之真實成功案例，證明系統化投資方法的威力。

• 核心內容：

  • 納大的故事：一位月薪僅三萬多元的基層勞工「納大」，四年前僅有290萬台幣資產。他既非金融專業也非名校畢業，卻透過大量閱讀與系統化學習，在短短四年內將資產推升至2,300萬台幣。現在他只需靠著年化5%的穩定產出，就能獲得年薪百萬的被動收入。

  • 車大的故事：另一位大卡車司機「車大」，起始資金約300多萬，他不重壓單一個股，而是透過0050、SPY與防守型資產配置，搭配阿甘投資法，同樣穩健地將資產累積至兩千多萬。

  • 這些案例證明，正確的「理財系統」搭配「閱讀力」是基層勞工翻身的關鍵。

【09:30 - 13:00】一位資深理專的理財震撼教育

• 重點整理：分享一位從事金融業20年理專的真實反思，揭示「業務能力」不等於「理財能力」的殘酷真相。

• 核心內容：

  • 這位理專在聽完演講後大受震撼，甚至在活動結束後，獨自從圖書館步行三十分鐘到咖啡館，只為了冷靜思索自己20年來的職涯。

  • 理專的困境：他發現自己這20年來拼死拼活、瘋狂推銷各類金融產品，甚至連自己都不太相信的產品也賣。然而，他努力至今的年薪與財富累積，竟然遠遠不如納大與車大這兩位基層勞工。

  • 致命的錯誤：他擁有極佳的「業務銷售能力」，卻完全沒有「理財規劃能力」。正如巴菲特所說：「在錯誤的道路上奔跑，只會離目標越來越遠。」他在錯的方向上奔波了20年，才驚覺自己的理財方式徹底失靈。

【13:00 - 16:30】建立一輩子的理財系統與閱讀學習

• 重點整理：引導大眾如何開始建立正確的理財體系，並強調不要在不對的時機急於翻身。

• 核心內容：

  • 現在並非「接黃金雨」的暴富時機，盲目急於翻身極易跌入水溝。投資人應按部就班，從《阿甘投資法》讀起，學會結合「景氣燈號」與「資產配置」來進退。

  • 若連一本書都捨不得買、甚至不願意到圖書館借閱，或者連PPA上的系統化陪跑課程都懶得聽，那麼理財這條路注定走不遠。所有卓越的學員，共同的特點都是將相關書籍反覆閱讀至少三遍以上，深植正確觀念。

【16:30 - 18:30】團隊擴大招募：尋找四類專業人才

• 重點整理：隨著學院組織規模與影音課程業務的擴展，公開對外徵求具備「善循環」理念的夥伴。

• 核心內容：

  • 導演、編輯、企劃人才：負責將繁複的書籍與理財觀念拆解，以生動、有系統的分鏡與企劃呈現給讀者，提升教學成效。

  • 剪輯人才：協助學院影片的後製剪輯與美化。

  • 美工設計人才：提升整體視覺品質與精緻度。

  • 會計與財務規劃人才（全職或兼職）：歡迎會計師或具備財務規劃背景的人才加入，共同指導學員並協助公司的整體財務規劃。

【18:30 - 20:07】結語與未來講座邀約

• 重點整理：總結理財的終極目標，並誠摯邀請全台學員參與實體發表會與課程。

• 核心內容：

  • 理財不是在市場裡隨波逐流，而是要為自己與家人打造一套能安穩走一輩子的系統。

  • 再次提醒12月17日台北場與12月27日台中場的新書發表會，歡迎有心學習的讀者提早報名，也期望每位讀者都能及早建立健全的理財素養，不要重蹈錯誤理財的覆轍。