00:00 - 00:08 | 防詐騙與防範宣導
影片一開始即發出防詐騙聲明。近期有不法集團冒用大師或知名理財講師名義，於社群平台投放廣告並創立假 LINE 帳號或群組進行非法報牌、帶進帶出服務。又上財經學院重申，官方僅有臉書公開粉專（闕又上均衡的財富人生）與 YouTube 官方頻道，並未成立任何 LINE 群組，亦無任何報牌推薦，呼籲觀眾提高警覺，切勿輕信受騙。
00:09 - 01:17 | 受訪學員背景與家世介紹
本集由講師建國訪問 101 週間班學員家傑。家傑過去任職於科技業，目前轉職至富邦人壽，已婚並育有兩個女兒。他的家境與多數普通家庭無異，父親為公務員，母親雖有買賣股票的習慣但未曾深入研究，家中的財務主要由母親打理，其個人在成長過程中並無深厚的商業或投資背景。
01:18 - 02:42 | 投資起步：儲蓄險鎖住資金的優缺點
家傑在剛步入社會工作時，萌生了理財的念頭，但當時誤以為必須擁有一大筆資金才能參與股市。在缺乏理財工具認知的背景下，他選擇了 6 年期的儲蓄險，每月需繳納約 2.5 萬至 3 萬台幣，六年期滿累積約 100 多萬。雖然儲蓄險幫助他鎖住了大半薪水、強迫儲蓄，但從長期增值與年化報酬率的角度來看，效益相對低落。
02:43 - 04:11 | 理財轉折：由個股操作轉向大盤指數型商品
儲蓄險期滿後，適逢其科技業薪資增長，家傑開始尋求更有效的投資管道。他觀察到科技業的學長姐們雖熱衷於研究和買賣個股，但多數人卻是「輸的多、贏的少」，甚至在萬點關卡放空大盤而承受重大虧損。這些身邊的實例讓他意識到個股操作極具挑戰性。受政府推行的基金平台啟發，他決定轉以定期定額方式，逐步配置於追蹤大盤的指數型商品。
04:12 - 05:14 | 精打細算：挑選低內扣費用的治理型商品
在研究指數型商品的過程中，家傑認識了元大台灣50（0050）與富邦公司治理（00692）等。他最終選擇了 00692，主要考量在於其內扣費用比 0050 更低。對於提倡被動投資的散戶而言，即便是 0.1% 的成本差異也值得錙銖必較，因為長期累積下來的成本減免能轉化為實質的收益。
05:15 - 06:14 | 觀念重塑：資產配置與防守部位的基本架構
在參與學院課程後，家傑重新調整了投資思維。過去他只懂一味地買進大盤，但課程（特別是「簡易資產配置」章節）使他理解「阿甘投資法」的核心——也就是如何透過股票與債券的股債平衡來進行資產配置。這種配置能確保在股市面臨崩跌時，資產組合中仍有防守部位（債券）作為緩衝，甚至在低檔時能有防守資金轉化為進攻部位，避免純股票部位在面臨波動時產生恐慌。
06:15 - 08:14 | 市場洗禮：2020至2023年的實戰波動與心理考驗
家傑於 2020 年正式投入股市，經歷了 2020 至 2022 年的一路走高，以及 2023 年隨之而來的修正波。因妻子任職於台積電，他對台積電有著高度信心，因而在股價自 680 元回落時陸續承接。然而，當股價一路探底至 500 元以下時，因心理素質尚未磨練成熟，加上缺乏完整的配置防護，他在恐懼之下停止了加碼，事後回顧錯失了 400 多元低檔的大好機會。這段經歷讓他深刻體會到，投資不只需要「估值」，更需要強大的「心理素質」。
08:15 - 09:16 | 生活平衡：選擇週間下午班的考量
家傑目前從事壽險業務，時間彈性。身為兩個女兒的父親，他的夜晚時間極為緊湊，必須承擔陪伴孩子、洗澡、用餐等顧家職責；而週末則是與平日辛勞工作的妻子陪伴家人、進行家庭活動的珍貴時光。為了在不犧牲家庭和樂與天倫之樂的前提下持續進修，他選擇了能在週間下午上課的班別，兼顧工作、家庭與自我成長。
09:17 - 10:41 | 課後學習：利用零碎時間將書本知識印證於實務
每週上完課後，家傑都會在晚上孩子入睡後的 9 點至 10 點，抽出 1 至 2 小時進行複習。他以往曾閱讀過講師多本著作，但當時苦於沒有實務經驗，許多觀念只能走馬看花或直接略過。經過系統化的實體課程教學，他成功將書中的理論架構與實務操作完全串聯，不再只是盲目摸索。
10:42 - 11:35 | 結尾宣導：藉真實詐騙案例強調財務安全網的重要性
訪談尾聲，講師建國肯定家傑顧家且理性的理財之路是一個值得大眾參考的優良示範。隨後，節目延伸至觀念宣導，提及真實的「台積電前員工涉嫌投資詐騙案」，該事件不僅使無數辛勤工作的員工蒙受財產損失，也間接損害了企業名譽。學院藉此機會呼籲，每位在社會打拼的勞動者都應打造專屬的財務安全網，透過穩健的被動投資，將時間釋放給家庭與生活，而非盲目追逐高風險利潤而落入財富陷阱。
11:36 - 12:40 | 企業課程推廣與學員投資故事募集
影片最後介紹了學院專為企業行號設計的「客製化企業課程」，包含 3 小時基礎方案（適合福委會）與 13 小時進階方案（適合公司補助），旨在協助企業共同推廣同仁的財務教育、打造幸福企業。同時，也竭誠歡迎各界來信分享個人在投資、存錢路上的成功經驗或踩雷故事，透過彼此的經驗交流相互學習，共同杜絕因「貪、怕、沒耐心」而導致的財務遺憾。
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