【又上財經直播#37】你有堅信不移的投資策略嗎？ 2020年6月24日

**重點整理：【又上財經直播#37】你有堅信不移的投資策略嗎？**

### **核心主題**

- **你有堅信不移的投資策略嗎？**  

  講者以自身處理房屋壁癌的經驗（多位專家提出不同方案）比喻投資：**缺乏明確定見與系統性策略**，容易治標不治本，最終導致長期損失。[00:57] ~ [01:12]

### **1. 房屋壁癌案例（比喻投資策略）**

- 第一組專家：只治標、無法斷根，方案從最便宜到最徹底都有。[01:16] ~ [01:29]

- 第二組專家：提供清晰**一二三四**四種方案，並清楚列出費用與效果。[01:54] ~ [02:27]

- 講者自身過去經驗：表面處理壁癌幾年後仍會復發（10%~30%機率），印證第二組專家的說法。[02:36] ~ [02:55]

### **2. 真實個案：A小姐（退休前財務困境）**

- 50多歲、會計背景，欲應徵行政助理。

- 過去投資個股**虧損超過300萬**，幾乎耗盡積蓄。[05:08] ~ [05:12]

- 即將提早退休，退休金將打**八折**（需65歲才拿全額）。[04:22] ~ [04:28]

- 單身、孤家寡人，工作忙碌犧牲感情與生活，財務不安全導致人生「五顆球」失衡。[07:50] ~ [09:05]

- 看過許多理財頻道（7-8位名師），但**仍無定見**，無法建立信任的投資哲學。[05:38] ~ [05:50]

### **3. 理財教育問題反思**

- 臺灣過去20年理財教育不足，導致消費動能差、少子化等社會問題。[11:06] ~ [11:16]

- 很多人像A小姐一樣：**有努力卻無正確策略**，最終犧牲人生其他面向。[08:26] ~ [09:08]

### **4. 講者給A小姐的建議**

- **首選**：報名講者7/4投資規劃課程（16小時），**以工換課**（先繳費後退費），用決心證明。[09:18] ~ [09:53]

- **次選**：怪老子（蕭先生）的資產配置課程，費用親民、適合普羅大眾，背景理科紮實。[11:52] ~ [12:40]

- **一般建議**：多讀講者書籍或信任作者的書，建立「堅信不移」的策略。[15:15] ~ [15:26]

### **5. 正面案例：婦理人員的行動力**

- 上完課後立即**即知即行**，開立專戶只用單一策略驗證。[14:25] ~ [14:35]

- 講者鼓勵用實際績效說服他人，而非只聽演講。[13:53] ~ [14:06]

### **總結觀點**

- 投資最重要的是**建立定見與完整策略**（像第二組專家的一二三四），而非一直「看」卻不行動。[05:47] ~ [06:01]

- 真正的解決之道：**穩住策略 + 活化資產**，才能讓退休生活有保障。[10:09] ~ [10:32]

---

整理以講者核心論述為主，保留關鍵時間點與比喻。內容充滿人文關懷，強調「策略定見」與「行動力」的重要性。